|
Введение………………………………………………………………….. |
5 |
|
1 Теоретические аспекты формирования инвестиционного портфеля банка………………………………………………………………………. |
7 |
|
1.1 Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка….. |
7 |
|
1.2 Управление инвестиционным портфелем предприятия………….. |
10 |
|
2 Оценка управления инвестиционным портфелем ОАО «Банк Москва-Минск»………………………………………………………….. |
13 |
|
2.1 Организационно-экономическая характеристика банка………….. |
13 |
|
2.2 Оценка управления инвестиционным портфелем…………………. |
17 |
|
3 Направления развития формирования инвестиционного портфеля банков Республики Беларусь……………………………………………. |
28 |
|
3.1 Особенности деятельности инвестиционных банков за рубежом… |
28 |
|
3.2 Направления развития управления инвестиционным портфелем… |
32 |
|
Заключение………………………………………………………………. |
36 |
|
Список использованных источников…………………………………… |
39 |
|
Приложения……………………………………………………………… |
41 |
В 2017 году в рамках реализации Стратегического плана развития ОАО «Банк МоскваМинск» на период 2017-2019 года Банк продолжил развитие транзакционных сервисов, нарастил объем сотрудничества с малым и средним бизнесом. Мероприятия были направлены на расширение линейки услуг, максимальную автоматизацию процессов, связанных с обслуживанием корпоративных клиентов, цифровизацию бизнес-среды. В 2017 году Банк активно укреплял позиции на рынке лизинговых услуг, становился центром компетенции в области факторинга, осуществлял и расширял возможности документарных операций.
Финансовые показатели деятельности банка представим в таблице 2.1
Таблица 2.1 - Финансово-экономические показатели деятельности ОАО «Банк Москва-Минск» за 2016-2017гг.
|
Показатели |
2016 |
2017 |
Отклонение |
Темп роста, % |
|
1 Среднегодовая сумма активов, млн. руб. |
865667 |
901763 |
36096 |
104,17 |
|
из них: 1.1 Кредиты банкам и клиентам |
525166 |
522923 |
-2243 |
99,57 |
|
из них: 1.1.1 просроченных кредитов банкам и клиентам |
89514 |
87541 |
-1973 |
97,80 |
|
1.2 ценных бумаг |
128680 |
138845 |
10165 |
107,90 |
|
1.3 долгосрочных финансовых вложений |
17 |
17 |
0 |
100,00 |
|
Окончание таблицы 2.1 |
||||
|
2 Среднегодовая сумма активов, приносящих доход, млн. руб. (стр. 1.1 - стр.1.1.1 +стр. 1.2+стр.1.3) |
469198 |
517702 |
48504 |
110,34 |
|
3 Среднегодовая сумма капитала, млн. руб. |
91040 |
105738 |
14698 |
116,14 |
|
4 Среднегодовая сумма обязательств, млн. руб. |
774327 |
796025 |
21698 |
102,80 |
|
5 Процентные доходы банка, млн. руб. |
96936 |
74632 |
-22304 |
76,99 |
|
6 Процентные расходы банка, млн. руб. |
54295 |
40103 |
-14192 |
73,86 |
|
7 Коэффициент процентной маржи((стр. 5-стр. 6): стр. 2), % |
9,09 |
6,67 |
-2,42 |
х |
|
8 Коэффициент соотношения процентных доходов и среднегодовой суммы активов, (стр. 5 / стр. 1) |
0,11 |
0,08 |
-0,03 |
х |
|
9 Коэффициент соотношения процентных доходов и среднегодовой суммы активов, приносящих доход, (стр. 5 / стр. 2) |
0,21 |
0,14 |
-0,06 |
х |
|
10 Прибыль до налогообложения, тыс. руб. |
5332 |
16683 |
11351 |
312,88 |
|
11 Рентабельность, %: 11.1 активов (стр. 10 / стр. 1*100) |
0,62 |
1,85 |
1,23 |
х |
|
11.2 активов, приносящих доход (стр.10 / стр.2 * 100) |
1,14 |
3,22 |
2,09 |
х |
|
11.3 капитала (стр. 10 / стр. 3 * 100) |
5,86 |
15,78 |
9,92 |
х |
|
12 Показатели ликвидности: |
387,6 |
181,6 |
-206 |
х |
|
12.1 мгновенной (норма – не менее 20,0 %), % |
||||
|
12.2 текущей (норма – не менее 70,0 %), % |
117,7 |
72,7 |
-45 |
х |
|
12.3 краткосрочной (норма – не менее 1,0) |
1,3 |
1 |
-0,3 |
х |
|
12.4 соотношения ликвидных и суммарных активов (норма – не менее 20,0 %), % |
32 |
35,2 |
3,2 |
х |
|
13 Показатели достаточности капитала, %: |
12,786 |
7,279 |
-5,507 |
х |
|
13.1 нормативного капитала |
||||
|
13.2 основного капитала |
13471 |
6,955 |
-13464,05 |
х |
Примечание: Источник – собственная разработка на основе данных банка
По состоянию на 01.01.2018г. средства ОАО «Банк Москва-Минск», представленные в качестве обеспечения обязательств, включают гарантийный депозит в ОАО «Банк БелВэб», перечисленный в Банком в обеспечение проведения операций с банковскими платежными карточками клиентов, в размере 1318000 долларов США и гарантийный депозит в ОАО «Белгазпромбанк» в размере 324000 долларов США для обеспечения исполнения обязательств по договору на оказание услуг по процессингу, персонализации и эмиссии банковских платежных карточек. В 2017 году Банк предоставил кредит ОАО «Банк развития Республики Беларусь» в размере 8 млн евро.
В результате технической ошибки, допущенной банком в декабре 2014 года при осуществлении банковского перевода по платежному поручению клиента Банка на оплату товаров по контракту, средства в размере 1 млн долларов США были заблокированы на специальном счете Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США в банке корреспонденте Deutsche Bank. Указанная сумма отражена по статье «Расчеты с дебиторами». В связи с произведенной Банком оценкой риска невозврата данной дебиторской задолженности по состоянию на 01.01.2018г. сформирован резерв на покрытие возможных убытков по дебиторской задолженности в сумме 500 тыс.
В 2017 году банк погасил межбанковский кредит, полученный от Национального банка Республики Беларусь в 2016 году на сумму 14 млн руб.
На 01.01.2018г. банком были привлечены краткосрочные кредиты от двух банков – резидентов на общую сумму 21533 тыс. руб. (75,5% от общей суммы привлеченных межбанковских кредитов и 70,4% от суммы средств банков).
Список использованной литературы:
Авагян, Г.Л. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / Г.Л. Авагян, Т.М. Ханина, Т.П. Носова. − М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2012. − 416 c. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: моногр. − М.: Юрайт, 2017. − 608 c. Банковский кодекс Республики Беларусь: принят Палатой представителей 3 окт. 2000 г.: одобр. СоветомРесп. 12 окт. 2000 г.: текст Кодекса в ред. Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.06.2015, 2/2266) - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 7 сентября 2015 г. и 1 января 2017 г. // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2018. Батракова, Л. Г. Анализ процентной политики коммерческого банка. Учебное пособие / Л.Г. Батракова. − М.: Логос, 2016. − 152 c. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. − М.: Юрайт, Высшее образование, 2017. − 424 c. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник. / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. − М.: ЮНИТИ, 2014. − 559 c. Банковское дело. Управление и технологии: Учебник / Под ред. А.М. Тавасиева. − М.: ЮНИТИ, 2014. − 671 c. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. − М.: ЮНИТИ, 2016. − 687 c. Белозеров, С.А. Банковское дело: Учебник / С.А. Белозеров, О.В. Мотовилов. − М.: Проспект, 2015. − 408 c. Бурдина, А.А. Банковское дело / А.А. Бурдина. − М.: МАИ, 2014. −96 c. Валенцева, Н.И. Банковское дело: Учебник / О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцева; Под ред. О.И. Лаврушина. − М.: КноРус, 2013. − 800 c. Герасимова, Е.Б. Банковские операции: Учебное пособие / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. − М.: Форум, 2013. − 272 c. Деятельность коммерческих банков / Под редакцией А.В. Калтырина. − Москва: Огни, 2017. − 400 c. Жилина, Е.А. Банк и банковские операции (для бакалавров) / Е.А. Жилина. − М.: КноРус, 2012. − 272 c. Жуков, Е.Ф. Банковское дело: Учебник / Е.Ф. Жуков. − Люберцы: Юрайт, 2015. − 591 c. Иванова, Т.Ю. Банковское дело. Управление в современном банке / Т.Ю. Иванова. − М.: КноРус, 2012. − 304 c. Костерина, Т.М. Банковское дело: Учебник для бакалавров / Т.М. Костерина. − М.: Юрайт, 2013. − 332 c. Костерина, Т.М. Банковское дело: Учебник для СПО / Т.М. Костерина. − Люберцы: Юрайт, 2015. − 332 c. Костерина, Т.М. Банковское дело: Учебник для академического бакалавриата / Т.М. Костерина. − Люберцы: Юрайт, 2016. − 332 c. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело. Кредитная деятельность коммерческих банков / Л.П. Кроливецкая, Е.В. Тихомирова. − М.: КноРус, 2016. − 280 c. Мартыненко, Н.Н. Банковские операции: Учебник для академического бакалавриата / Н.Н. Мартыненко, О.М. Маркова, О.С. Рудакова. − Люберцы: Юрайт, 2016. − 612 c. Мотовилов, О.В. Банковское дело: Учебник / О.В. Мотовилов, С.А. Белозеров. − М.: Проспект, 2013. − 408 c. Новикова В.И. Современная экономика: анализ состояния и перспективы развития: монография. Книга 2/ под общ. ред. Т.Н. Внуковской.− Ставрополь:Центр научного знания «Логос», 2012.− 289с. Новикова, В.И. Специализация кредитных организаций и концентрация банковского капитала в условиях экономической интеграции стран ЕАЭС // Весенняя сессия международного экономического форума «Евразийская экономическая перспектива» : сборник докладов / под ред. д-ра экон. наук, проф. И. А. Максимцева. – СПб. : Изд-во СПбГЭУ, 2018. – С.76-83 с. Организация и финансирование инвестиций : электронный учебно-методический комплекс для студентов ФФБД и ВШУБ / Семиренко, Е.П., Новикова В.И. // УО «БГЭУ». – Минск, 2017г. О новых тенденциях в банковской сфере // Банковское дело [Электронный ресурс]. – 2015-2018. – Режим доступа: http://www.banki-delo.ru/2018/03/о-новых-тенденциях-в-банковской-сфере/ – Дата доступа: 10.01.2019 Перетятько, Н.М. Банковское дело. Управление в современном банке: Учебное пособие / Н.М. Перетятько, А.А. Рождествина. − М.: КноРус, 2013. − 304 c. Разу, М.Л. Банковское дело. Современная система кредитования (Бакалавриат и Магистратура) / М.Л. Разу. − М.: КноРус, 2013. − 360 c. Стародубцева, Е.Б. Банковское дело: Учебник для бакалавров / Е.Ф. Жуков, Ю.А. Соколов, Е.Б. Стародубцева; Под ред. Е.Ф. Жукова. − М.: Юрайт, 2012. − 591 c. Тавасиев, А.М. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями / А.М. Тавасиев, Н.К Алексеев. − М.: Дашков и К, 2015. − 656 c. Фаронов, В.В. Банковское дело (для бакалавров) (изд:10) / В.В. Фаронов. − М.: КноРус, 2013. − 800 c. Чернецов, С.А. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / С.А. Чернецов. − М.: Магистр, 2012. − 494 c. Янкина, И.А. Деньги, кредит, банки. Практикум: Учебник / И.А. Янкина. − М.: КноРус, 2013. − 190 c.
