Cодержание маркетинга в банке Причины использования маркетинга в банках Основные концепции маркетинга в банках Причины использования маркетинга в банке Активный и пассивный маркетинг в коммерческом банке Факторы, влияющие маркетинг в банках Маркетинговая информация в банке Структура МИС, СППР: содержание, различия Система внешней информации Система внутренней информации Этапы маркетингового исследования в банке Процесс маркетингового исследования в банке Методы сбора информации при проведении маркетингового исследования Методы сбора информации и система анализа маркетинговой информации Маркетинговые цели и задачи банка Факторы, влияющие на определение целей и задач банка Характеристика основных факторов микросреды Характеристика основных факторов макросреды Анализ возможностей банка по направлениям деятельности Оценка возможностей банка на основе учета особенностей внешней среды Оценка возможностей банка на основе учета особенностей внутренней среды Характеристика финансового рынка Условия функционирования финансового рынка Классификация финансовых рынков Розничный рынок банковских услуг Особенности работы с клиентами розничного рынка Классификация банковских продуктов и услуг ЖЦ банковских продуктов и услуг Особенности формирования прибыли банка с учетом фаз ЖЦТ Факторы, влияющие на поведение клиентов. Процесс принятия решения о покупке банковских продуктов и услуг. Оптовый рынок банковских услуг и его особенности Поведение покупателей – организаций и его особенности при покупке банковских продуктов и услуг Спрос на банковские продукты и факторы, влияющие на него Процесс прогнозирования спроса на банковские продукты и услуги. Сегментация рынка банковских продуктов и услуг. Позиционирование банковских продуктов и услуг на финансовом рынке. Сущность и отличия банковской услуги и продукта. Уровни банковского продукта. Классификация инвестиционных продуктов и услуг. Характеристика кредитных услуг. Этапы развития продуктового ряда. Этапы и особенности разработки нового банковского продукта. Цели и особенности ценообразования в банке. Методы ценообразования в банке. Ценовая политика в банке: сущность, цели, задачи Факторы, влияющие на установление цены на банковский продукт. Процесс принятия решения по уроню цены в банке Ценовые стратегии коммерческого банка. Централизованная и децентрализованная формы доставки банковских продуктов. Мобильный сбыт. Электронные банковские операции и их преимущества CRM-технологии в банковском маркетинге Особенности Интернет-банкинга Маркетинговые коммуникации банка, их цели и задачи. Методы эффективных продаж Стимулирование сбыта банковских продуктов и услуг Меценатство и спонсорство в банковском маркетинге Реклама в банковском маркетинге Пропаганда в маркетинговой деятельности банка Пресс-релиз и принципы его разработки Особенности формирования имиджа банка Особенности PR в коммерческом банке Закон Республики Беларусь «О рекламе» Система планирования и оценки маркетинговой деятельности банка. Этапы стратегического планирования маркетинговой деятельности банка. Планирование маркетинга на уровне структурных подразделений банка. Характеристика уровней планирования маркетинговой деятельности банка Этапы маркетингового контроля в банке Виды маркетингового контроля в банке Ревизия маркетинга банка Виды рисков в маркетинговой деятельности банка Характеристика внешних рисов банка Характеристика внутренних рисков банка Способы оценки банковских рисков Стратегия риска банка Мероприятия по снижению кредитного риска Мероприятия по снижению валютного риска Мероприятия по снижению коммерческого риска Виды организационных структур банка. Особенности проведения изменений в организационной структуре банка. Способы организации службы маркетинга коммерческого банка. Характеристика функциональной организационной структуры маркетинга банка Характеристика товарной организационной структуры маркетинга банка Характеристика матричной организационной структуры маркетинга банка
Cодержание маркетинга в банке
Марк-нг в банке принципиально не отличается от мар-нга в промышл., но имеет свои особенности, к-ые связаны со спецификой банк. деят-ти. Банковский мар-г – эффективная система управления банками, которая предполагает уечт всех процессов, происходящих на финансовых рынках: кредитном и фондовом. Банковский мар-г – поиск наиболее выгодных как имеющихся, так и будущих рынков банк. услуг, с учетом реальных потр-тей клиентов.
Основные функции маркетинга в банке:
Изучение спроса на рынке капиталов и отдельных его сегментов Изучение %-ой политики, проводимой центробанком. Расширение активов и пассивов банка, валюты баланса Разработка системы планирования деят-ти банка Управление персоналом Организация системы обслуживания клиентов
К особенностям можно отнести:
- Банки должны учитывать любые возможности увеличения вкладов клиентов.
- При установлении отношений с заемщиком банк должен очень подробно изучить степень риска кредитования заемщика.
- Банки в своей деят-ти не могут ограничиться только пассивными или только активными операциями в отличие от страховых компаний.
Банковский маркетинг включает решение следующих задач: 1. Установление, анализ, оценку и прогноз существующих и потенциальных рынков сбыта банковских продуктов и услуг; 2. Выбор целевых рынков и рыночных ниш для удовлетворения потребностей потенциальных и реальных клиентов; 3. Установление краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных целей маркетинга для развития новых продуктов и видов услуг. 4. Организация, внедрение на рынок и адаптация под целевых клиентов новых видов банковских продуктов и услуг и т.д. Основными целями маркетинга в банке являются: обеспечение оптимальной скорости продвижения банковских продуктов и услуг конечного потребителя (клиента);создание условий для оптимизации темпов продаж банковских продуктов и услуг и оборачиваемости денежных средств; освоение целевой доли рынка; своевременное удовлетворение спроса клиентов на банковские продукты и услуги; минимизация затрат на хранение фин. ресурсов; расширение сферы банк. услуг; привлечение и увелич. клиентуры банка; увеличение получаемой прибыли. Банковский маркетинг начинается с разработки и принятия концепции, характеризующей миссию, цели и стратегию развития марк-нга в банке.
Причины использования маркетинга в банках
Осн. факторами, вызвавшими необх-ть применения маркетинга в банк. сфере, являются:
Интернационализация экономических процессов, сопровождающаяся проникновением банков на зарубежные рынки и обострением конкуренцией с местными банками. Глобализация банковской конкуренции. Появление и развитие во многих странах огромного числа небанковских учреждений, составляющих конкуренцию банкам. Диверсификация самой банковской индустрии, приводящая к расширению спектра услуг, оказываемых банками, и развитию небанковских методов заимствования денежных средств (например, выпуск облигаций). Развитие информационных технологий и средств коммуникации на базе современной техники, приводящих к расширению региональной и национальной сферы деятельности финансово-кредитных институтов. Развитие конкуренции внутри банковской системы, а также между банками и небанковскими институтами, как в области привлечения средств, так и в области предоставления кредитных услуг. Конкуренция на рынке банковских услуг возникла позже, чем конкуренция в промышленности, однако отличается развитостью форм и высокой интенсивностью, в частности, из-за отсутствия входных барьеров, характерных для многих других отраслей (нет, например, патентной защиты).
Список использованной литературы:
